За последние несколько месяцев использование антиотмывочной платформы ЦБ РФ «Знай своего клиента» (ЗСК) не допустило вывод в теневой сектор экономики более 50 млрд рублей. Данную информацию привел директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Илья Ясинский на межрегиональной конференции в Тюмени. Об этом в четверг сообщил ТАСС.

Директор департамента пояснил, что за время функционирования платформы число отказов в проведении операций для «зеленых» клиентов (с низким риском) уменьшилось более чем на 30%, а в отношении клиентов высокого уровня риска выросло в четыре раза.

По данным ЦБ РФ, в 2022 г. банки благодаря платформе предотвратили вывод около 30 млрд рублей в теневой сектор российской экономики.

Антиотмывочная платформа на базе ЦБ РФ «Знай своего клиента» (еще известна как «светофор») начала действовать с 1 июля 2022 года. Платформа позволяет банкам в онлайн-режиме получать информацию об уровне риска клиентов и их контрагентов, использовать ее при реализации процедур по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. По данным ЦБ РФ, к сервису подключились все российские банки.

Юрлица и индивидуальные предприниматели (физлица не оцениваются) согласно принципу «светофора» платформы делятся на три группы в зависимости от степени риска: высокий («красный»), средний («желтый») и низкий («зеленый»). Клиенты из «красной» зоны серьезно ограничены в возможности проводить операции и обслуживаться в банках, а «зеленые» получают меньше контроля со стороны кредитных организаций.

При попадании компании в «красную» зону банк обязан применить меры к ее счету: отключить дистанционное банковское обслуживание и заблокировать банковские карты. Клиенту запретят проводить практически все виды операций с денежными средствами и имуществом.

В группу среднего риска («желтую») могут попасть компании, которые ведут реальную экономическую деятельность, но параллельно с этим допускают сомнительные операции. Данные компании могут столкнуться с отказами банков в проведении транзакций, но крайние меры — полная остановка операций и отказ в выдаче средств — применяться не будут.

Между «зелеными» компаниями банки не вправе отказать в совершении операции, если отсутствуют подозрения в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.