Экономическаяпреступность сегодня
ЦБ и МВД заключат соглашение об обмене данными для борьбы с мошенниками
Центробанк и МВД будут обмениваться информацией для повышения эффективности борьбы с мошенничеством. О планах заключить соответствующее соглашение сообщила в среду пресс-служба Банка России.
Соответствующий законопроект ранее прошел первое чтение в Госдуме. По данным агентства «Прайм», речь идет о передаче Центробанком в МВД сведений о фактах и попытках перевода денежных средств со счетов банковских клиентов без их согласия. Предполагается, что форма и порядок передачи этих данных будут прописаны в межведомственном соглашении.
Минфин в свою очередь пояснял, что МВД будет передавать Банку России информацию о действиях, связанных с попытками перевода денег без согласия клиента, а регулятор будет предоставлять МВД сведения из базы данных о попытках совершения противоправных операций. Это касается в том числе информации обо всей цепочке трансакций, которая станет основой для проведения оперативно-розыскных мероприятий.
В июле стало известно, что депутаты разрабатывают законодательные поправки, в соответствии с которыми банки, прежде чем перевести деньги клиента, должны будут провести проверку на предмет возможного мошенничества и смогут в случае подозрений заблокировать перевод на два дня. Если банк не примет такие меры, он должен будет вернуть клиенту средства в случае их хищения. По мнению экспертов, безопасность переводов в этом случае повысится, но банки, вероятно, будут перестраховываться и слишком часто блокировать переводы.
В апреле этого года сообщалось о планах Центробанка установить для кредитных организаций обязательный срок возврата денег, украденных мошенниками у их клиентов: 30 дней в случае перевода, который не был санкционирован клиентом.
Как пишут «Известия», в качестве новой меры борьбы с мошенниками Банку России предложили замораживать переводы на сумму свыше 10 тыс. рублей на промежуточных счетах (динамических эскроу-счетах). Для «разморозки» отправленного перевода или при получении кредитов (а они иногда оформляются без согласия клиента) нужно будет провести дополнительную идентификацию пользователя или ввести фиксированный ПИН-код.