Банк России с января по сентябрь 2022 г. выявил в Москве и Московской области 167 нелегальных финансовых организаций, сообщила в минувший четверг пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

В основном речь идет о так называемых «черных кредиторах»: всего выявлено 140 субъектов: 94 — в Москве и 46 — в области. Их количество по сравнению с аналогичным периодом 2021 года выросло почти в два раза (в 2021-м их было 74). Как правило, это псевдоломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Кроме того, остается популярной деятельность компаний, выдающих займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга.

Как пояснил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин, обращение к «черным кредиторам» опасно для денег, имущества и здоровья граждан. Организации такого рода действуют вне правового поля; они могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Так, например, в случае с псевдолизингом, деятельность мошенников изначально направлена не на получение платежей от заемщика, а на изъятие у него имущества, отметил эксперт. Кроме того, при просроченной задолженности нелегальные кредиторы прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова.

Также в статистику вошли организации с признаками финансовой пирамиды. За девять месяцев этого года их было выявлено 25: большинство в Москве — 23 и две — в Московской области. За аналогичный период прошлого года было выявлено более чем в два с половиной раза больше финансовых пирамид — 66.

По словам Сайкина, такая тенденция объясняется тем, что финансовые пирамиды смещаются в онлайн-среду: более 97% из всех выявленных Банком России с начала года финансовых пирамид действовали в Интернете.