Банк России обнаружил признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег, сообщил во вторник РБК со ссылкой на представителя регулятора.

Росфинмониторинг поделился описанием типологии совершения транзитных операций с использованием инвестиционных монет из драгоценных металлов, сообщили в консалтинговой компании ФБК.

Инвестиционные монеты из драгоценных металлов выпускаются Банком России с 1996 года — они считаются законным средством платежа наряду с обычными монетами и могут использоваться в расчетах по номиналу, но реальная стоимость монет меняется и зависит от цены драгметалла.

В рамках схемы организация, которой нужно обналичить деньги, перечисляет определенную сумму фиктивной компании, указывая, что это оплата работ, услуг или товаров. Затем деньги уходят реальной компании, которая осуществляет куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет.

«После этого проходит несколько перепродаж данных монет между аффилированными посредниками, и в конечном итоге данные монеты продаются банку подставными физическими лицами и полученные денежные средства обналичиваются», — рассказали в компании ФБК. Консультанты добавили, что обычно такие операции проводятся в размере 10–25 млн рублей.

При этом, как отмечают эксперты, вариантов противодействия этой схеме не так много. Это может быть усиление мер контроля за операциями с признаками фиктивности: продажей и покупкой монет компаниями, чья деятельность не связана с финансовым посредничеством и инвестициями, крупным размером сделки, продажей инвестиционных монет банку подставными физлицами.