Меню

Экономическаяпреступность сегодня

10 Авг 2022, Среда, 16:43
3.12.2015

«Формально собственники микрофинансовой организации также попадают под уголовную ответственность»

Организаторам финансовых пирамид будет грозить лишение свободы. Госдума приняла в первом чтении законопроекты, которые вводят уголовную, а также административную ответственность учредителям таких структур. Планируется установить штрафы для создателей финансовых пирамид в размере от 1 до 1,5 млн руб. Законопроект также позволяет наказывать нарушителей лишением свободы на срок до четырех или шести лет в зависимости от объема привлеченных средств. Такие поправки сделают борьбу с организаторами финансовых пирамид гораздо эффективнее, уверен заместитель директора департамента финансового консультирования компании «ФБК Право» Александр Сотов.

«С появлением новых пирамид, одним из инициаторов которых был небезызвестный Сергей Мавроди, в правительстве столкнулись с достаточно любопытной проблемой, связанной с привлечением организаторов таких пирамид к ответственности. Традиционно организаторы финансовых пирамид привлекались к ответственности за мошенничество, но в данном случае, я имею в виду новшество Мавроди, такой прием мог не сработать. Любое мошенничество основано на обмане, а Мавроди, наоборот, открыто заявлял, что его организация является пирамидой. Статья, предусматривающая ответственность за пирамиду как таковую, эту проблему снять позволяет», — уверен Сотов.

Правительство предлагает также штрафовать за рекламу и призывы к участию в финансовых пирамидах. Размер таких санкций для граждан — до 50 тыс. руб., для должностных лиц — до 100 тыс. Максимальный штраф для юридических лиц за рекламу финансовых пирамид — 1 млн руб. Такие административные меры необходимы, считает учредитель общественной организации «Московский правозащитный центр» Михаил Салкин. Однако под уголовную ответственность для организаторов финансовых пирамид — крупные штрафы и лишение свободы — могут попасть и другие организации, отметил эксперт.

«Несмотря на то, что они вводят уголовную ответственность за создание и организацию финансовых пирамид, те критерии, которые они поставили, на самом деле попадают под любую микрофинансовую организацию. Сразу скажу, что у микрофинансовой организации есть право привлекать вклады физических лиц — вклад должен быть не менее 1,5 млн, то есть ровно та сумма, которую они хотят подвести под уголовную ответственность. И если у финансовой организации все хорошо, она людям деньги выплачивает, то к ней претензий нет. Но стоит финансовой ситуации такой компании пошатнуться — по каким-то объективным причинам, люди перестали возвращать, — то формально эти собственники микрофинансовой организации попадают под уголовную ответственность», — объяснил Салкин.

В 2014 году в отношении организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, было возбуждено более 200 уголовных дел по статье мошенничество.

Зарегистрированная в 2006 году в Москве компания ПИК ОВК («Общество взаимного кредита») привлекала денежные вклады от населения под высокие проценты. В апреле 2013 года шестеро руководителей компании были объявлены в федеральный розыск. Общий ущерб от деятельности пирамиды, по данным полиции, составил 20,5 млн руб. В 2007 году в Санкт-Петербурге было учреждено ОАО «Корпорация Ацтек», работавшее по принципу финансовой пирамиды. Компания занималась привлечением инвестиций в собственные акции. Ущерб от деятельности компании превышает 100 млн руб. Рассмотрение уголовного дела началось в июне 2013 года. В 2011 году возобновила деятельность самая известная российская финансовая пирамида — МММ. Перезапущенная Сергеем Мавроди компания просуществовала до мая 2012 года, после чего выплаты были приостановлены. Вслед за этим Мавроди создал новую пирамиду МММ-2012, которая обещает доходность в размере 50% в три месяца.

По данным МВД России, в прошлом году в стране действовали более 160 организаций, имеющих признаки «финансовых пирамид». От их деятельности пострадали более 9 тыс. граждан, сумма причиненного ущерба составила 1,7 млрд руб.

Источник: «Коммерсант», 03.12.2015

Автор: Иван Корякин