Председатель правления коммерческого банка в Кабардино-Балкарии подозревается в мошенничестве почти на 660 млн рублей, сообщила в минувший четверг пресс-служба регионального управления МВД. Полиция не уточняет название кредитной организации и имя подозреваемого — однако, как сообщает ТАСС со ссылкой на свой источник в спецслужбах региона, речь идет о главе лишенного лицензии 1 июня 2018 г. Бум-Банка Каншоуби Ажахове.

По данным правоохранителей, в 2016—2018 гг. председатель правления финансового учреждения вместе с директором одного из обществ с ограниченной ответственностью организовали преступную схему по присвоению принадлежащих банку денег. Подозреваемые составили 148 фиктивных заявок от жителей региона на получение потребительских кредитов от 4,7 млн до 6,8 млн рублей.

При этом предприниматель изготовил подложные документы для получения кредитов: справки о доходе и недостоверные сведения о том, что заемщики якобы являются работниками возглавляемого им ООО. В соответствии с составленными кредитными договорами «заемщикам» были переданы денежные средства на общую сумму 659,5 млн рублей, которые, как считают в полиции, были затем присвоены председателем правления банка и его соучастником.

Следственное управление МВД по КБР возбудило по данному факту уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество»). По ходатайству следствия Нальчикский городской суд избрал для подозреваемых меру пресечения в виде заключения под стражу сроком на два месяца. Сейчас устанавливаются другие возможные участники преступной схемы.

ЦБ 1 июня отозвал лицензию у Бум-банка из-за рискованной бизнес-модели, ориентированной преимущественно на кредитование граждан, что привело к формированию на балансе значительного объема активов сомнительного качества. При этом основу ресурсной базы банка составляли привлеченные от населения денежные средства. Во втором полугодии 2017 года Бум-банк был активно вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций.

Кроме того, в деятельности банка установлены нарушения требований законодательства и нормативных актов в области противодействия отмыванию доходов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 мая кредитная организация занимала 380-е место в банковской системе России.

По оценке временной администрации, стоимости активов Бум-Банка в сумме не более 1,3 млрд рублей недостаточно для удовлетворения обязательств в сумме более 1,6 млрд. В июле Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики признал финучреждение банкротом. Конкурсным управляющим утверждено Агентство по страхованию вкладов.