В 2022 году в Москве и области количество нелегальных кредиторов увеличилось в 1,5 раза. В прошлом году в московском регионе выявили 216 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сведения по всем выявленным организациям переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы. Об этом «ЭПС» сообщила в понедельник пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу (ЦФО).

Примечательно, что в 2021 году обнаружили столько же нелегальных субъектов на финрынке, однако состав компаний структурно поменялся. Больше всего в 2022 году выявили нелегальных кредиторов – 177, что на 54% больше, чем в 2021 (когда таковых было 115). Из них 118 обнаружили в Москве, 59 — в Московской области.

По словам Антона Сайкина, начальника Управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО, нелегальные кредиторы в Москве и области действовали достаточно консервативно, и, в основном, занимались маскировкой под ломбарды, работая при этом как комиссионки, а также выдавали потребительские займы, прикрываясь схемой возвратного лизинга. Это особенно характерно для Москвы. К примеру, среди выявленных в 2022 году организаций, действующих в московском регионе по механизму «возвратного лизинга», оказались ООО «Траст-Авто-Групп» и ООО «Лайф Лизинг».

По мнению Сайкина, рост количества выявляемых субъектов нелегальной финансовой деятельности связан с оптимизацией Центробанком процессов выявления подобных организаций, а также с изменениями правил допуска на рынок ломбардов. Ранее они регистрировались в уведомительном порядке, а в 2022 году ввели требования для их включения в реестр, соблюдать которые стали не все участники рынка.

Сайкин предупредил, что связываться с «черными кредиторами» опасно, так как они действуют вне правового поля, могут совершать подлог документов, завышать проценты, применять противоправные меры к должникам при просрочке выплат. Нелегальные кредиторы зачастую нацелены не на возврат долга, а на изъятие имущества заемщиков. Чаще всего так происходит в схемах с возвратным лизингом, как в объявлениях «займы под ПТС». Прикрываясь схемой легального лизинга, когда компания выдает кредит предпринимателям под залог имущества (чаще всего автомобиля), нелегальные кредиторы под видом «возвратного лизинга» фактически оформляют заем физлицам, нарушая тем самым закон о потребительском кредите. И в случае малейшей просрочки займа могут изъять автомобиль.

Кроме того, в 2022 году в московском регионе выявили 33 организации с признаками «финансовой пирамиды». Это, по данным ГУ Банка России по ЦФО, почти в три раза меньше, чем годом ранее (в 2021 – 95). С регистрацией в Москве было обнаружено 30 «пирамид», в Московской области – всего три. Сайкин подчеркнул, что «финансовые пирамиды» стали привлекать средства граждан в схемах с криптовалютами, а также вместо наличных готовы изымать у людей и сами криптовалюты.