Большинство компаний, которые были выявлены по подозрению в ведении нелегальной деятельности на финансовом рынке, оказались «черными кредиторами» — организациями, которые незаконно выдавали кредиты.

Как сообщила пресс-служба ГУ Банка России по ЦФО, за первое полугодие 2022 года в Москве и Московской области всего было выявлено 112 организаций с признаками ведения нелегальной деятельности. Из них 95 организаций как раз и относятся к категории «черных кредиторов».

«Рост количества выявленных нелегальных ростовщиков в столичном регионе связан с тем, что сравнение идет с прошлогодним периодом ковидных ограничений. Когда начала восстанавливаться экономическая и деловая активность, нелегальные участники рынка тоже решили попробовать восстановить свою работу, открыть офисы, чтобы вновь заманивать доверчивых граждан», — пояснил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин.

Под легальной вывеской

Как поясняют в ЦБ, «черные кредиторы» работают в нескольких форматах. Чаще всего, регистрируясь как общества с ограниченной ответственностью, они маскируются под легальные виды деятельности либо псевдоломбарды.

«Особенно популярны схемы с возвратным лизингом и работой скупок, комиссионок под вывесками ломбарда. Каждая из этих схем опасна для граждан, так как она вводит их в заблуждение своей псевдозаконностью. Например, схема возвратного лизинга легальна, но подходит только для предпринимательской деятельности, а выдавать потребительские займы под залог имущества (например, авто) якобы по схеме возвратного лизинга незаконно. Что касается скупок, то в этом году в Москве и области снова встречаются схемы, когда нелегальные кредиторы работают под вывеской ломбарда или комиссионного магазина. Заемщик зачастую считает, что взаимодействует с легальным ломбардом, но в итоге договор заключается с ИП, комиссионкой», — рассказывает Антон Сайкин.

В ЦБ напомнили, что выдавать потребительские кредиты и займы могут только легальные организации, поднадзорные Банку России. Это гарантирует заемщикам защиту их интересов и прав.