Полиция выявила новую схему вывода активов из Мастер-банка, — сообщил в понедельник, 17 марта, «Коммерсант». Около 1 млрд руб. в качестве кредитов могли быть списаны на рядовых сотрудников банка и их знакомых, а затем переданы руководителям финансовой структуры. Последние уехали за границу, а возвращать средства придется заемщикам, действовавшим в их интересах.

О мошеннической схеме стало известно благодаря бывшим служащим банка. Уборщицы, водители, охранники и мелкие клерки рассказали, что по предложению руководителей они оформляли на себя беззалоговые кредиты на суммы до €5 млн. Наличные, по их словам, они если и получали, то в виде небольших премий, а основные суммы из кассы забирали работодатели.

Мелкие служащие, являвшиеся по бумагам миллионерами, не проявляли никакого беспокойства по поводу заемных средств, поскольку, по их словам, топ-менеджеры Мастер-банка обещали, что сами разберутся с долгами. Однако вместо этого они стали получать требования конкурсного управляющего Мастер-банка от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о погашении задолженности.

Источники издания, близкие к Мастер-банку, указывают, что на подставных лиц были оформлены кредиты на сумму около 1 млрд руб.

Отметим, что уголовное дело о незаконном обналичивании более 2 млрд руб. должностными лицами КБ «Мастер-банк» и АКБ «Золостбанк» было возбуждено в марте 2012 года. В настоящее время фигурантами этого дела о незаконной банковской деятельности (ч.2 ст.172 УК РФ) являются полтора десятка человек. Они знакомятся с материалами дела и вскоре должны предстать перед судом.

ГУЭБиПК четыре раза обращалось в ЦБ с информацией о серьезных нарушениях в деятельности Мастер-банка, однако лицензия у него была отозвана только в ноябре 2013 года. Тогда же руководители ЦБ сообщили, что Мастер-банк ежегодно обналичивал до 200 млрд руб. А вывод активов из банка привел к образованию дыры в его капитале на сумму более 2 млрд руб.