Главное управление МВД по Москве завершило расследование уголовного дела о многомиллионных хищениях в банке  «Мираф», сообщил в четверг «Коммерсант».

Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере») было возбуждено в марте 2017 г. Его фигурантами которого стали совладелец и председатель совета директоров банка «Мираф» уроженец Боливии Марио Игнасио Монхе Симонс и бывший директор аудиторской компании «Константа» Наталья Казакова. Им инкриминируется хищение банковских средств путем выдачи необеспеченных кредитов. За время расследования сумма вменяемого фигурантам ущерба увеличилась с 100 млн до 873,2 млн рублей.

Предыстория

В начале 2016 г. ЦБ провел проверку финансово-хозяйственной деятельности банка «Мираф». Как следовало из отчета регулятора, банк неоднократно нарушал требования, предусмотренные законом «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», размещал средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных резервов. Кроме того, по данным Центробанка, руководство банка неоднократно представляло регулятору «существенно недостоверную отчетность о своей деятельности». В феврале того же ЦБ отозвал лицензию у «Мирафа». Тогда же к проверке проблемного банка подключилось Агентство по страхованию вкладов. Именно по материалам АСВ и было возбуждено дело.

ООО «Мираф-банк» было основано в 1993 г. в Омске. В систему страхования вкладов банк вступил в октябре 2004 г. Основными его бенефициарами были 14 человек, в том числе председатель совета директоров Марио Игнасио Монхе Симонс (9,8%) и Наталья Казакова (4,67%).

Ранее в рамках уголовного дела о мошенничестве сотрудники ГУЭБиПК МВД задержали в Москве около 20 ответственных сотрудников банка — членов кредитного комитета, совета директоров и правления, а также аудиторской компании «Константа». После допросов все были отпущены под подписку о невыезде — кроме уроженца Боливии и Натальи Казаковой.

Липовые кредиты

Как вначале полагали следователи, сообщники в 2013–2015 гг. организовали изготовление заявок на получение кредитов от гендиректоров фиктивных заемщиков. Первой такой фирмой стало ООО «Гризар». Фирма проходила стадию ликвидации, и Казакова рекомендовала ее боливийскому банкиру. Как указывается в материалах дела, через «Гризар» из банка было выведено 100 млн рублей. Следствие установило, что ООО «Гризар» переоформило свой кредит на другую фирму — ООО «Компания «Аспект». В свою очередь, «Аспект» предоставил банку «Мираф» в качестве залога государственные облигации внешнего займа Минфина РФ на 200 тыс. долларов (впоследствии договор залога был расторгнут).

Как выяснилось в ходе расследования, этот эпизод не был единичным — по аналогичной схеме фигуранты в 2013–2015 гг. похитили из банка свыше 873,2 млн рублей. Для оформления договоров займа использовался целый ряд подконтрольных фирм-однодневок — том числе ООО «Интор», ООО «Бруссар», ООО «Глобал Трейд».

На днях фигурантам дела было предъявлено обвинение в окончательной редакции. Марио Игнасио Монхе Симонс и Наталья Казакова начали знакомиться с материалами дела.

Сама Казакова вину не признает, заявила Юлия Бондаренко, ее адвокат.

При этом, как отмечает «Коммерсантъ», позиция обвиняемого банкира постоянно меняется: он то категорически отвергает причастность к махинациям, то признает вину частично, утверждая, что банк действительно оформлял кредиты по той схеме, о которой говорится в деле, но лишь «для финансовой отчетности перед регулятором».