В отношении бывшего владельца банка «Российский Кредит» Анатолия Мотылева возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч. 4 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере») — сообщают «Ведомости» со ссылкой на представителя СКР.

Напомним, в мае «Коммерсант» со ссылкой на источники, близкие к следствию, сообщал, что речь в уголовном деле идет о махинациях с 1,25 млрд рублей в М-Банке. Как полагают следователи, эти средства были переведены со счетов реально действующих компаний в М-Банке в фирмы-однодневки, а затем обналичены и похищены. По версии следствия, вывод активов из М-Банка осуществлялся в интересах «конечного собственника», а также неких неустановленных лиц.

Из материалов Мосгорсуда следует, что суд наложил арест на имущество Мотылева — шесть земельных участков и два дома. Мотылев, по словам собеседника «Ведомостей», находится в Лондоне и работает там в финансовой компании. Однако, как отмечает издание, подтвердить это не удалось — помощница банкира отказалась общаться без адвоката.

Как пишут «Ведомости», Мотылев в октябре подавал в арбитражный суд иски к ЦБ, оспаривая предписание о начислении М-Банком резервов и отзыв лицензии, но проиграл в двух инстанциях. Потерпевшим по уголовному делу признан М-Банк, следует из материалов суда, рассматривавшего апелляцию по делу о наложении ареста на имущество Мотылева. Лицензия у М-Банка отозвана в июле 2015 года, «дыра» в балансе, по оценкам ЦБ, составила 28 млрд рублей. Как отмечает издание, М-Банк входил в неформальную группу банков Мотылева вместе с «Российским Кредитом» и др. Совокупную «дыру» в балансе этих банков ЦБ оценивал в 100 млрд рублей, из них в «Российском Кредите» — в 75,7 млрд, позже ЦБ увеличил оценки на 35 млрд рублей.

Как отмечает партнер коллегии адвокатов «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская (ее фирма сотрудничает с Агентством по страхованию вкладов), в случае, если банк признается потерпевшим, он вправе в рамках уголовного дела подать гражданский иск, который будет удовлетворен, если суд признает обвиняемого виновным. По ее словам, в выводе активов не всегда есть уголовный состав; среди гражданско-правовых способов защиты интересов кредиторов банка можно назвать привлечение бывшего руководства или собственников к субсидиарной ответственности, взыскание с них убытков, а также оспаривание сделок по выводу активов банков.

Досье

• Мотылев Анатолий Леонидович родился 11 августа 1966 г. в Москве в семье финансиста Леонида Мотылева, который с 1973 по 1986 г. руководил «Госстрахом». Окончил Московский финансовый институт, с 1987 по 1990 г. преподавал в этом вузе. Кандидат экономических наук, тема диссертации — «Страховой рынок Великобритании и система его государственного регулирования».
• С 1990 по 1995 г. работал в «Госстрахе» и пришедшем ему на смену ОАО «Росгосстрах», где был заместителем председателя и вице-президентом. В 1992 г. стал сооснователем и позже — основным владельцем банка «Глобэкс», в котором до 1996 г. был председателем совета директоров, а с 1996 по 2009 г. — президентом. В 1996 году Анатолий Мотылев был задержан по подозрению в незаконном списании средств «Росгосстраха» со счета в «Глобэксе», но обвинение ему предъявлено не было.
• В конце 2008 г. после массового оттока клиентов и санации банка крупнейшим акционером (98,94%) «Глобэкса» стал Внешэкономбанк. Через аффилированные структуры «Глобэксу» принадлежали бизнес-центр «Новинский пассаж», часовой завод «Слава», 2 тыс. га земли в Подмосковье, подмосковный поселок Family Club, торгово-развлекательный центр в Новосибирске и другие объекты. Все эти активы после санации достались «ВЭБ-инвесту».
• В том же году Анатолий Мотылев начал создавать новую финансовую группу из банков, крупнейшим из которых стал приобретенный в 2012 г. «Российский кредит». С Анатолием Мотылевым также связывали еще три банка — «Тульский промышленник», М-банк и АМБ-банк. Кроме того, в 2013–2014 гг. он получил контроль над семью негосударственными пенсионными фондами (НПФ).
• В 2015 г. лицензий лишились все НПФ Анатолия Мотылева и подконтрольные ему банки. Под управлением НПФ находилось до 60 млрд рублей пенсионных средств граждан, а объем вкладов в банках на момент отзыва лицензий составлял почти 80 млрд рублей. Дыра в капитале банков, по оценке временной администрации, составила 75,7 млрд руб. В июле 2015 года СМИ сообщали о возможном отъезде Анатолия Мотылева из России.
  

По информации портала «Банки.ру», Московский коммерческий банк «Мосстройэкономбанк» был зарегистрирован в ноябре 1990 года. Его учредителями выступили Мосстройкомитет исполкома Моссовета, ведущие организации строительного комплекса Москвы, предприятия промышленности и торговли, крупные отраслевые организации и НИИ, СП «Крокус Интернешнл», СП «Колумб», а также трудовой коллектив банка. В число основателей кредитной организации входил и ее первый председатель правления Казибек Тагирбеков. С 1995 по 2011 год Мосстройэкономбанк являлся уполномоченным банком правительства Москвы по осуществлению операций со средствами городского бюджета, по приему платежей населения, вопросам ипотечного кредитования. Необходимо добавить, что на протяжении длительного времени в совет директоров входил, а также возглавлял его Владимир Ресин — бывший первый заместитель мэра Москвы и руководитель столичного Комплекса градостроительной политики и строительства. В 1998 году банк был преобразован в ЗАО. С 2005 года является участником системы обязательного страхования вкладов. В середине 2012 года было зарегистрировано новое сокращенное наименование — «М Банк», под которым банк принял решение выйти в сегмент розницы и МСБ.

В 2005 году в результате «корпоративных войн» в строительном секторе Москвы к структурам Сулеймана Керимова перешло 80% акций Мосстройэкономбанка, который до того контролировался своим председателем правления Казибеком Тагирбековым. В отношении последнего было возбуждено уголовное дело. Помимо структур г-на Керимова, акционерами банка выступали структуры стройкомплекса Москвы, оставшиеся 15% были распределены между миноритариями. Тем не менее, на рынке высказывалось предположение, что основным акционером банка в связке со структурами Сулеймана Керимова стал БИН-Банк. Подтверждением этому стало назначение на должность председателя правления Мосстройэкономбанка Алексея Гуськова — на тот момент старшего вице-президента БИН-Банка.

Как отмечается, в различные периоды времени в капитале банка с миноритарными долями участвовали Группа компаний «ПИК», КБ «Независимый строительный банк», Банк Москвы, Департамент имущества города Москвы.