Федеральная служба по финансовому мониторингу подготовила информационное письмо для риелторов и нотариусов, где описываются признаки, которые могут свидетельствовать, что действительной целью сделки с недвижимостью является легализация преступных доходов.

Признаки подозрительных сделок в Росфинмониторинге разделили на три группы — подозрительное поведение клиента, особенности расчетов по сделке и особенности условий сделки. В частности, Росфинмониторинг приводит следующие признаки:

• клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и о происхождении денег на сделку;
• клиент просит упростить или ускорить процедуру заключения сделки, не объясняя причин;
• клиент пытается скрыть личность истинного покупателя или продавца, который официально не является стороной сделки;
• в сделке используются «несоразмерно крупные суммы наличных» денег, «в особенности если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц»;
• сделка финансируется третьим лицом, нерезидентом, с использованием денежных средств, поступивших из-за рубежа;
• элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе России, или нерезидент (в случае расчетов с использованием наличных);
• заявленная и рыночная стоимость объекта недвижимости существенно расходятся;
• проведение в короткие сроки серии сделок с последовательным увеличением или уменьшением стоимости;
• в сделке участвуют лица «нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы»;
• родственная, служебная или предпринимательская аффилированность участников сделки, которая вызывает сомнения относительно истинного характера или причины сделки;
• фактический обмен объектами недвижимости между сторонами сделок при существенном расхождении их рыночной стоимости (без возникновения дополнительных обязательств финансового характера).

В Росфинмониторинге рекомендуют риелторам и нотариусам оценивать риск совершения клиентами сделок с учетом этих критериев. При этом предупреждать клиентов о том, что информация будет доведена до Росфинмониторинга, запрещено.

По данным Росфинмониторинга в 2017 г. в службу поступило 2,4 тыс. заявлений о подозрительных операциях от риелторов.

Законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» указано, что нарушившие его могут подвергнутся административной, гражданской и уголовной ответственности. Согласно ст. 174 УК РФ, нарушение этих требований может повлечь наказание с лишением свободы до семи лет.