Росфинмониторинг выявил новую схему по обналичиванию денег через продажу розничными компаниями неинкассированной выручки. Она предполагает начисление фиктивными фирмами налоговых или таможенных платежей за реальные компании в обмен на наличные деньги. Об этом в понедельник сообщили  «Известия» со ссылкой на бюллетень Росфинмониторинга.

В 2020 г. служба зафиксировала рост популярности различных схем по продаже наличных. Чаще всего ими пользуются реально действующие предприятия с большим оборотом живых денег: крупные федеральные и региональные торговые сети, автосалоны, оптово-розничные рынки. Денежные средства от заказчиков наличных перечисляются на счета компаний или связанных с ними лиц через большое число посредников, обладающих признаками фиктивности.

Тем не менее Росфинмониторингу удалось оперативно выявить схему перечисления фиктивными компаниями налоговых и таможенных платежей. Как заявили в службе, благодаря оперативному доведению информации о рисках банки сумели настроить системы мониторинга для выявления таких операций и применения необходимого набора превентивных мер, поэтому схема не получила широкого распространения. В большинстве случаев участникам подобного рода схем банки отказали в обслуживании (а также направили соответствующую информацию в Росфинмониторинг).

Появившаяся модификация – одна из возможных обходных схем обналичивания денежных средств, заявили изданию в Центробанке. В ЦБ подчеркнули, что объемы незаконного обналичивания снижаются на протяжении последних лет. По предварительным данным, они уменьшились с 110 млрд рублей в 2019 г. до 78 млрд рублей в 2020-м.