Сотрудники СКР при содействии ФСБ задержали семерых сотрудников банка, которые пытались похитить 600 млн рублей из фонда обязательного страхования вкладов. Об этом во вторник сообщила пресс-служба АСВ.

Задержания проводились с 7 по 13 октября. Всем задержанным предъявили обвинение в совершении покушения на мошенничество в особо крупном размере в составе организованной группы; сейчас они заключены под стражу по ходатайству следствия.

По данным СК, фигуранты дела организовали преступную схему, в которой участвовали более 500 человек из разных регионов страны. Это было необходимо для фальсификации обязательств по договорам вклада в рамках страхового случая в отношении АО «Торговый городской банк». Лицензия у кредитного учреждения была отозвана еще 13 марта 2017 г. После этого была назначена временная администрация.

Непосредственно перед отзывом лицензии, 8 и 9 марта, сотрудники банка нарушили запрет ЦБ на привлечение средств физлиц и оформили договоры вкладов в двух московских офисах финансовой организации. Общая сумма в итоге превысила 600 млн рублей. Каждый вклад был не выше размера страхового возмещения, которое должно было выплатить АСВ. При этом, суммы были близки к максимально возможным. Следствие считает, что обвиняемые таким образом похитили средства из фонда обязательного страхования, сформировав перед физлицами фиктивные обязательства.

В АСВ отмечают, что сведения об операциях по приему вкладов не отразились в электронной базе данных, а при осмотре помещений банка удалось обнаружить лишь первичные документы по этим операциям. Более того, в день оформления вкладов в офисе был только один операционист и один кассир (как считают в АСВ, они физически не смогли бы провести операции в таком объеме).

Анализ документов показал, что большинство фиктивных вкладчиков не были зарегистрированы в Москве и Московской области, а в отдельных случаях подписи в договорах отличались от подписей в копиях их паспортов. В ходе опросов эти граждане затруднялись объяснить, в каких именно офисах «Торгового городского банка» они оформляли вклады, равно как и не могли сообщить другие обстоятельства их оформления.

Кроме того, одновременно с документами о приеме вкладов заемщикам оформляли заключение кредитных договоров и получение наличных денег в кассах банка.

Как отмечается в сообщении АСВ, из-за незаконных операций новые обязательства перед физлицами не включили в обязательства банка перед вкладчиками, и страховое возмещение им не выплатили. Из-за этого фиктивные вкладчики обратились в агентство с заявлением, в котором не согласились с размером возмещения по вкладам.

Сейчас правоохранительные органы продолжают следственные действия. Следователи собирают доказательства и пытаются установить других соучастников преступления.