Меню

Экономическаяпреступность сегодня

18 Май 2024, Суббота, 17:00
20.11.2019

ЦБ и Росфинмониторинг разработают новые антиотмывочные требования

ЦБ и Росфинмониторинг в следующем году разработают для банков дорожную карту в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Об этом в среду сообщил «Коммерсант».

На необходимость этой меры указала межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Согласно оценке FATF, Россия заняла пятое место в мире по эффективности национальной антиотмывочной системы.

В FATF считают, что банки должны выявлять среди клиентов «политически значимых лиц» и бенефициаров. К политически значимым лицам (politically exposed person, PEP) в мире относят действующих и бывших госслужащих, руководителей госкомпаний и политиков, а также их родственников и людей из ближайшего окружения. В России же под аналогичные требования подпадают только должностные лица и их родственники.

Эксперты отмечают, что для банков должен быть разработан четкий алгоритм действий для выполнения новых требований. «Не дело банков выступать в качестве каких-то следственных органов и самим выявлять неочевидные вещи, связанные с бенефициарами и потенциально коррупционными схемами,— считает партнер МКА «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов.— Сейчас нагрузка в этой сфере становится все больше, и отсутствие четкого алгоритма может обернуться для них серьезными претензиями и со стороны клиентов, и со стороны регулятора».