Меню

Экономическаяпреступность сегодня

16 Дек 2018, Воскресенье, 10:42
30.11.2018

ЦБ: Странные люди скупают в банках валюту для теневых обменников

Все больше банков вовлечено в сомнительные валютно-обменные операции с наличными, говорится в письме ЦБ, разосланном по банкам 28 ноября. Как отмечает регулятор, зачастую валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают — что бы ни происходило с курсом рубля. Об этом в пятницу сообщили «Ведомости» со ссылкой на письмо регулятора.

Сделки проводят физлица; как правило, речь идет о крупных суммах — приобретается не менее 100 тыс. долларов за раз. Сделки проходят регулярно, иногда даже по нескольку раз в день.

Кем являются эти люди, остается тайной: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали. Клиенты, под чьими именами совершались операции, говорят, что не покупали наличную валюту в конкретных отделениях, либо покупали, но не в таких объемах. Это нередко подставные или неосведомленные лица, говорит изданию один из финансистов.

Просмотрев видеозаписи из отделений банков, ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. Операции выявлялись как в крупных, так и в небольших банках.

По словам представителя ЦБ, такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики. В письме регулятор указал, что в «обменники» обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Также такие операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях», указывает регулятор.

ЦБ рекомендовал банкам актуализировать антиотмывочные процедуры — доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. Регулятор также напомнил банкам, что они вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы либо если банк просто усомнился в чистоте его операции. При выявлении таких операций регулятор будет применять «меры надзорного реагирования» в соответствии со ст. 74 закона о Центробанке. В ней указано, что ЦБ может вводить ограничения и запреты для банков, а то и вовсе отозвать лицензию.

Операции обычных граждан по покупке наличной валюты «настройка противолегализационных процедур» не затронет, пообещал изданию представитель ЦБ: меры направлены исключительно на пресечение снабжения валютой теневого сектора.

Тэги: