Меню

Экономическаяпреступность сегодня

19 Дек 2018, Среда, 13:07
27.09.2018

Центробанк выявил самую масштабную финансовую пирамиду последних лет

Центробанк выявил явные признаки финансовой пирамиды в деятельности группы российских и иностранных компаний под брендом «Кэшбери» и передал информацию о них в Генпрокуратуру РФ и МВД. Об этом в минувшую среду заявил представитель регулятора — глава департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях.

Компании группы «Кэшбери» строят свою деятельность на принципах сетевого маркетинга, обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях, говорится в релизе пресс-службы ЦБ. На сайте компании утверждается, что она предлагает инвестировать средства в выдачу микрозаймов физическим лицам и малому бизнесу, при этом обещанная доходность составляет до 600% годовых. Как отметил Лях, деньги привлекаются и в рублях, и в криптовалюте, но при этом признаки реальной экономической деятельности отсутствуют, а у компаний нет лицензии Банка России.

Как сообщает регулятор, «Кэшбери» удалось привлечь несколько десятков тысяч человек, и это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую Центробанк выявлял за последние годы. Масштаб деятельности группы распространился практически на всю страну. «Кэшери» строит свою работу на принципах сетевого маркетинга, используя агрессивную рекламу в СМИ, местах скопления большого количества людей (например, в петербургском метро) и соцсетях – с целью вовлечь в свою деятельность как можно больше людей. «Мы считаем необходимым предупредить граждан о рисках, связанных с вложением денег в этот «проект», чтобы уменьшить их возможный ущерб», — сказал Лях.

Как пишет газета «Ведомости», лавинообразный приток средств был у группы компаний в конце 2017-го – начале 2018-го года. Тогда, по данным издания, представители группы проводили в регионах презентации, на которые приходили тысячи человек. На этих мероприятиях гражданам поясняли, что высокая доходность объясняется выдачей микрозаймов под 2,2% в день, что является крайне высокой процентной ставкой, соответствующей 803% годовых.

«Ведомости» напоминают, что компенсации жертвам финансовых пирамид (в том случае, если компания признана финансовой пирамидой и внесена в соответствующий реестр) выплачивает Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. Однако пока, как отмечает издание, клиенты «Кэшбери» в фон не обращались. Эксперты издания связывают это с тем, что, согласно договорам, деньги привлекались на срок в 400 дней, который пока не истек.

Напомним, в марте 2018 года Центробанк сообщил, что в России на тот момент действовали 137 организаций, признанных финансовыми пирамидами, ущерб от их деятельности составил около 1 млрд рублей. Также регулятор направил в правоохранительные органы информацию о 208 нелегальных форекс-дилеров, а также сообщил о «десятках случаев» выявленных финансовых пирамид, основанных на мнимые инвестиции в криптовалюты.