Меню

Экономическаяпреступность сегодня

03 Окт 2022, Понедельник, 03:56
31.08.2018

Центробанк хочет создать черный список получателей похищенных денег

Уже в сентябре в России может появиться еще один черный список банковских клиентов: на этот раз речь идет о тех, кто получает на свои счета деньги, похищенные хакерами из банков. Об этом в пятницу, 31 августа, пишет «Коммерсант» со ссылкой на проект указания Центробанка.

Нормативный акт, как отмечает издание, принят во исполнение закона 167-ФЗ, направленного на защиту средств клиентов банков от хищений, который должен вступить в силу 26 сентября. Этот закон наделяет ЦБ полномочиями вести базу так называемых дропперов, то есть компаний и физических лиц, на счета которых были попытки вывода денежных средств в рамках несанкционированных операций.

Предполагается, что схема будет работать следующим образом. Банк, выявивший несанкционированную операцию, должен будет передать в ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счета получателя средств. Затем ЦБ запросит у банка получателя информацию, позволяющую идентифицировать его клиента — данные паспорта и СНИЛС. Банки, которые выявят среди своих клиентов потенциальных дропперов, должны будут установить им ограничение на перевод денежных средств и на снятие наличных.

Предполагается, что таким образом банки смогут снизить риски несанкционированного вывода средств. Вместе с тем, как отмечают опрошенные «Коммерсантом» эксперты, существует риск ошибочного включения в черный список добропорядочных клиентов, а порядок обжалования попадания в этот реестр, исключения из него и реабилитации пока не разработан.