Меню

Экономическаяпреступность сегодня

29 Мар 2024, Пятница, 03:22
16.01.2019

Центробанк выявил схему с сомнительными денежными переводами за рубеж

ЦБ в ходе надзора за банками заметил схему с сомнительными денежными переводами за границу, сообщили в среду «Ведомости». По словам зампреда Центробанка Дмитрия Скобелкина, схема выглядит следующим образом.

Одни и те же люди совершают серию денежных переводов в течение одного дня с небольшими временными интервалами. Делают они это без открытия банковских счетов, как правило, в подразделениях банков в крупных торговых точках либо рядом с ними; в большинстве случаев там не используется контрольно-кассовая техника. При этом суммы переводов гораздо больше тех, что обычно проводят физлица по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью. Часто один человек переводит деньги нескольким получателям, но в одни и те же населенные пункты. «Средний чек» таких переводов ЦБ не раскрыл.

По оценке регулятора, за год таких сомнительных переводов совершается более чем на 100 млрд рублей, отмечает издание со ссылкой на собственный источник, близкий к ЦБ.

Предполагается, что такими переводами люди могут расплачиваться по договорам, предусматривающим поставку товаров в Россию — фактически подобным образом они могут скрывать то, что ведут предпринимательскую деятельность, и избегать постановки контрактов на учет в банках для проведения валютного контроля. ЦБ полагает, что такие переводы имеют очевидные признаки сомнительных операций, а банки недостаточно контролируют операции на предмет отмывания денег.

Целью подобных операций может быть как уход от налогообложения, так и вывод средств за рубеж.

ЦБ рекомендовал банкам тщательнее контролировать серийные переводы наличных за рубеж, говорится в письме Скобелкина, разосланном банкам 14 января.