Правоохранительные органы Кемеровской области завершили расследование уголовного дела против четырех жителей Новосибирской и Томской областей, обвиненных в совершении мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Дело направили в суд для рассмотрения по существу. Фигурантам грозит до 10 лет лишения свободы. Об этом в пятницу сообщила пресс-служба МВД России.

По данным следствия, в 2018-2020 годах фигуранты неправомерно оформляли потребительские займы от имени граждан различных городов России, причинив одной из кемеровских микрофинансовых организаций (МФО) ущерб в особо крупном размере (свыше 32,5 млн рублей).

Организатор, 36-летний житель Новосибирской области, разработал стратегию и тактику криминального бизнеса, привлек в группу своего родственника и двоих знакомых, распределив между ними функционал и роли.

От имени клиентов, не дававших своего согласия на получение кредитов, фигуранты оформляли в МФО электронные заявки на предоставление займов. Одобренные суммы затем переводились на подконтрольные участникам группы счета.

Для совершения хищений денег организатор арендовал в Новосибирске квартиру, оборудованную техникой с доступом в интернет. В наличии у преступников оказалось более 11 тыс. сим-карт, большое количество банковских карт и мобильных телефонов, а также свыше 8 тыс. копий паспортов граждан РФ. От их имени обвиняемые регистрировали и заполняли электронные анкеты и иные документы. При получении одобрения на кредиты они подписывали договоры специальным кодом.

Подобным способом участники преступной группы заключили 4,2 тыс. договоров на предоставление потребительских займов. Впоследствии сотрудники МФО, не получая выплат от номинальных заемщиков, связывались с клиентами, напоминали об имеющихся задолженностях и выясняли, что те не оформляли кредиты. После этого служба безопасности МФО обратилась с заявлением в полицию о совершении мошенничества.