Меню

Экономическаяпреступность сегодня

10 Дек 2018, Понедельник, 02:42
5.10.2018

В Москве осуждены организаторы «финансовой пирамиды»

Тверской районный суд Москвы вынес приговор по уголовному делу в отношении восьми участников организованной группы, жителей различных регионов страны в возрасте от 23 до 38 лет: Игоря Смолина, Романа Граборева, Антона Ткачева, Николая Хазаряна, Кристины Хаменчук, Нины Васильевой, Татьяны Волковой и Максима Панкратова, сообщила в пятницу, 5 октября, пресс-служба столичной прокуратуры. В зависимости от роли каждого, все участники группы были приговорены к лишению свободы от 3 до 7 лет с отбыванием наказания в колонии общего режима, а также штрафам в размере 700-800 тыс. рублей.

Всем осужденным инкриминировалась ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой, в особо крупном размере). По версии следствия, сообщники утверждали, что осуществляют микрофинансовую деятельность, и привлекали средства граждан по договорам займа. С августа 2014 года по декабрь 2015 они таким образом заключили более 300 договоров и похитили свыше 140 миллионов рублей. Жертвами злоумышленников становились преимущественно люди пенсионного возраста.

Для большей убедительности сообщники публиковали рекламные объявления в столичных печатных СМИ, обещая своим займодавцам от 16 до 30% годовых. В первое время некоторым «вкладчикам» даже выплачивались «проценты», что убеждало других в надежности вложений. Кроме того, злоумышленники заключали со страховыми компаниями договоры страхования ответственности, которые придавали веса заверениям, однако не давали никаких гарантий вложенных средств. Одним словом, это была настоящая «финансовая пирамида».

На прошлой неделе Центробанк сообщил о выявлении еще одной «финансовой пирамиды», которая может оказаться крупнейшей за несколько последних лет. Компания «Кэшбери», менее чем за год раскрутившаяся до масштабов почти всей страны, дает клиентам еще более амбициозные обещания – от 200% годовых. В качестве источника получения такой прибыли так же, как и в предыдущем случае, декларируется микрофинансовая деятельность. Никакого иного бизнеса, как указывает Банк России, «Кэшбери» не ведет.

Очевидно, что для получения такого дохода микрокредиты должны выдаваться по совершенно нерыночным ставкам, а в этом случае они либо не будут пользоваться спросом, либо будут привлекать наименее надежных заемщиков. Все это вкупе с отсутствием у «Кэшбери» лицензии ЦБ на осуществление финансовой деятельности и позволило регулятору говорить о новой «финансовой пирамиде». Согласно подсчетам Банка России, вовлеченными в деятельность «Кэшбери» могут оказаться десятки тысяч человек, а ущерб – превысить 1 млрд рублей.

Во вторник региональный выпуск газеты «Коммерсант-Кубань» сообщил, что краснодарская полиция проведет проверку офисов компании «Кэшбери». Однако не исключено, что, пока нет заявлений от потерпевших, помешать деятельности «Кэшбери» правоохранителям не удастся.

В самой «Кэшбери» заявляют, что не имеют отношения к деньгам инвесторов, а просто предоставляют личный кабинет, в котором  клиенты сами распоряжаются своими деньгами. Сверхвысокую доходность обеспечивает собственная криптовалюта, которая «является подушкой безопасности, подкрепляющей займы». Каким образом собственная криптовалюта может подкреплять займы, разумеется, не поясняется.

В 2017 году Центробанк рапортовал, что число финансовых пирамид в России неуклонно снижается. Так, если в 2015 году было зафиксировано 200 «пирамид», то в 2016 году – 180, а в 2018-м году сообщалось всего о 137 подобных структурах.

Конечно, несколько громких случаев могут никак не повлиять на общие тренды. А могут и повлиять. По крайней мере, есть вероятность, что новости об очередных жертвах финансовых пирамид будут куда более убедительны и интересны общественности, чем простые уроки финансовой грамотности.