В Москве начался процесс по делу мошенников, попытавшихся похитить у «Агентства по страхованию вкладов» (АСВ) порядка 500 млн рублей. Фигуранты намеревались получить страховое возмещение после отзыва лицензии у «Росэнергобанка», открыв там незадолго до его краха способом так называемого «банковского каравана» несколько сотен фиктивных вкладов. Об этом сообщил «Коммерсант».

Следственный комитет (СКР) возбудил уголовное дело о покушении на особо крупное мошенничество в составе организованной группы в июне 2017 года. Основанием стало обращение в правоохранительные органы представителей ЦБ РФ и АСВ.

Признаки аферы выявили после того, как несколько сотен вкладчиков из лишившихся с интервалом в месяц, в марте и апреле 2017 года, своих лицензий «Торгового городского банка» (ТГБ) и «Росэнергобанка» (РЭБ) обратились в АСВ за страховыми возмещениями, размер которых составлял по двум банкам в общей сложности порядка 1 млрд рублей. Однако всем им отказали.

Получив банковские досье, временная администрация обнаружила, что информация по вкладам, якобы открытым в ТГБ и РЭБе за несколько дней до их краха, в автоматизированной учетной системе этих учреждений отсутствует. Кроме того, на тот момент уже действовал запрет ЦБ, установленный этим банкам, на привлечение денег физических лиц. Не оказалось якобы внесенных средств и на балансе ТГБ и РЭБ.

Более десятка фигурантов, организовавших «караван» фиктивных вкладчиков, были установлены и задержаны в октябре 2020 года. Среди них оказались предприниматели Денис Гришкин, Виктор Горин, Сергей Загорцев, Дмитрий Наумов, Дмитрий Подмостов, Виталий Соломатин, Екатерина Алексеева, Сергей Грибакин, Татьяна Соболева, Алексей Савельев, Марина Доморацкая, Сергей Конкин и Сергей Федерякин. Согласно материалам дела, устойчивую преступную группу они сформировали в Москве в 2016-2017 годах.

В Москве, Санкт-Петербурге, Московской, Нижегородской, Волгоградской и других областях фигуранты собирали, в том числе среди своих родственников, друзей и знакомых, персональные данные, на основе которых оформлялись фиктивные документы об открытии этими лицами банковских вкладов. При этом средства на счета не вносились. Размер вкладов по бумагам не превышал 1,4 млн рублей на клиента, то есть максимальной суммы гарантированного страхового возмещения, выплачиваемого АСВ.

Первым осужденным оказался заключивший досудебное соглашение Сергей Федерякин — в августе 2022 года в особом порядке его осудили на 3 года условно. Двенадцать его подельников в ноябре 2023 года получили от 1 года 8 месяцев до 4 лет и 4 месяцев заключения. Однако поскольку эти сроки подсудимые уже отбыли под реальными и домашними арестами, после оглашения приговора их отпустили по домам.

При этом часть осужденных уже в тот момент являлась обвиняемыми и по эпизоду с «Росэнергобанком» (РЭБ). После приговора некоторые фигуранты, видимо не рассчитывая на столь же благополучный исход по новому делу, скрылись от следствия.

К примеру, Федерякин, по данным следствия, в октябре 2023 года уехал за границу и сейчас находится в международном розыске. В ноябре 2024 года суд заменил ему условный срок на реальный, который будет исчисляться с момента его задержания или экстрадиции. Повторно же на скамье подсудимых в Таганском суде Москвы по эпизоду с РЭБом из девятерых подсудимых оказались трое — Сергей Загорцев, Сергей Конкин и Виктор Горин.

В рамках этого дела в декабре 2023 года Басманный суд Москвы заочно арестовал экс-банкира Александра Ерхова. По версии следствия, именно он привлекал фиктивных вкладчиков в «Торговый городской банк» (ТГБ) и «Росэнергобанк» (РЭБ). От организаторов за свои услуги они должны были получать вознаграждение в размере от 5 до 50 тыс. рублей. В 2022 году Ерхов по приговору суда получил 5,5 лет за хищение 1,9 млрд рублей из ростовского «Стелла-банка», который он приобрел незадолго до отзыва у него лицензии. Но поскольку весь этот срок он успел отсидеть в СИЗО, его отпустили, и банкир сразу же уехал за границу.