С 10 января в России вступает в силу ряд законодательных изменений, призванных значительно затруднить антиотмывочные и «обнальные» операции, сообщил в понедельник «Коммерсант». Поправки усиливают контроль за операциями с наличными на сумму от 600 тыс. рублей. Вступающие в силу изменения были приняты в середине 2019 года.

Кроме того, в соответствии с поправками, вводится обязательный контроль почтовых переводов и снятия наличных, начисленных на баланс мобильного телефона, на сумму более 100 тыс. рублей, что осложняет популярную схему по выводу наличных средств через балансы «на телефонах». Впрочем, как отмечают опрошенные «Коммерсантом» эксперты, возможность выводить средства через счета «мобильников» частично сохранится, только на более мелкие суммы.

Также под более пристальный контроль подпадут операции снятия или зачисления свыше 600 тыс. рублей на счет юрлица в наличной форме, даже если такие операции будут обычной хозяйственной деятельностью.

Помимо этого, информация об операциях должна автоматически передаваться в ЦБ в том случае, если речь идет, например, о получении прибыли в результате выигрыша в лотерею или в результате азартной игры, или по причине сдачи в ломбард представляющих высокую ценность изделий, если совокупная сумма одной операции превышает 100 тыс. рублей.

Поправки затрагивают также деятельность организаций, где физические лица могут получать премии или дополнительный доход. Речь идет о профучастниках рынка ценных бумаг, операторах инвестплатформ, страховых компаниях, за исключением страховых медицинских организаций, а также страховых брокерах. В то же время, отмечают эксперты «Коммерсанта», законодатель почти не затрагивает вопросы контроля за операциями граждан и компаний со стороны банков.