Меню

Экономическаяпреступность сегодня

17 Авг 2022, Среда, 06:27
16.06.2010

В Смоленской области направлено в суд дело по факту кредитного мошенничества

В Смоленской области направлено в суд уголовное дело в отношении шестерых членов организованной группы, совершавших преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной преступной группой), сообщила в среду, 16 июня, пресс-служба регионального УВД.

В ходе предварительного следствия установлено, что ОПГ совершила 41 кредитное мошенничество в период с ноября 2004 года по конец 2006 года.

Преступления были выявлены в 2007 году, когда в милицию стали поступать заявления от граждан о кредитах, оформленных путем обмана или злоупотребления доверием. Было возбуждено уголовное дело. Сотрудники правоохранительных органов выявили членов ОПГ, ими оказались молодые люди в возрасте от 24 до 33 лет, ранее не судимые. Одну из важных задач в группе решала женщина, работавшая в то время в Смоленском отделении Сбербанка России.

Схема, согласно которой действовали злоумышленники, была следующей. Члены преступной группы занимались поиском граждан, которые могли бы в дальнейшем выступить в роли заёмщиков и поручителей по кредитным договорам. Это были, прежде всего, их знакомые, которым обещали определенную помощь, например, трудоустройство, а также неблагополучные граждане, согласные на время предоставить свой паспорт за незначительное вознаграждение.

Один из членов преступной группы склонял своих жертв к заключению кредитных договоров и договоров поручительства в филиалах Смоленского Сбербанка. Преступник обещал, что платежи по кредитным договорам будет погашать самостоятельно и досрочно. В целях увеличения сумм кредитов члены ОПГ изготавливали фиктивные справки, содержащие сведения о заработной плате заемщиков и поручителей, вносили ложные сведения в заявления — анкеты, подделывали подписи. Для упрощения процедуры изготовления фиктивных справок было создано ООО "Альянс".

В 2005 году с целью ускорения процедуры выдачи кредитов и прохождения кредитных документов через службу безопасности Смоленского ОСБ № 8609 в состав ОПГ была вовлечена женщина, которая работала в банке кредитным инспектором. Она определяла размеры заработных плат, которые необходимо было указывать в фиктивных справках для получения ссуды или оформления поручительства, информировала остальных членов ОПГ о принимаемых решениях кредитного комитета, приводила подложные документы в формальное соответствие с требованиями банка и т.п.

В основном суммы полученных кредитов варьировались от 300 до 500 тыс. руб. Задолженность по одному из кредитных договоров в сумме 375 тыс. руб. была погашена отцом одного из заёмщиков, по другому — поручителем (422 тыс. руб.). Общая сумма ущерба по уголовному делу составила 16,726 млн руб.