Юристы Промсвязьбанка подали в Лефортовский районный суд Москвы иск к бывшему предправления банка Дмитрию Ананьеву и его супруге Людмиле, сообщил в понедельник «Коммерсант». В заявлении говорится, что в действиях экс-банкира была выявлена кольцевая кредитно-депозитная схема.

31 августа 2017 г. Ананьев, пользуясь служебным положением, выдал сам себе кредит в размере 1,395 млрд рублей по ставке 8,5% годовых. В тот же день все кредитные деньги он направил на депозит своей супруги Людмилы Ананьевой, но ставка по нему уже составила 12,9% годовых. Используя эту схему, Ананьевы ежемесячно получали фиксированный процентный доход. Как отмечается в иске, эти действия, , являются нарушением ст. 10 Гражданского кодекса: одни и те же лица не могут получить кредит, ставка по которому ниже ставки по депозиту.

По условиям депозита Людмила Ананьева имела возможность ежемесячно снимать проценты и регулярно получала деньги со вклада. Оставшаяся от процентов сумма шла на погашение ежемесячных платежей по кредиту. С сентября по декабрь 2017 г. по вкладу были выплачены проценты в размере 50 млн рублей, тогда как по кредиту размер процентов составил 33 млн рублей. Таким образом, ущерб банка от реализации этой схемы Ананьевыми за три месяца оценивается в 17 млн рублей. Эту сумму банк намерен взыскать через суд.

В банке не исключают, что выявленная кольцевая схема также послужит основанием для обращения в правоохранительные органы. Таким образом, в уголовном деле Дмитрия Ананьева может появиться новый эпизод.

Бывшие совладельцы Промсвязьбанка братья Дмитрий и Алексей Ананьевы заочно арестованы Басманным судом Москвы. Заочно им инкриминируется совершение преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ («Растрата в особо крупном размере») и ч. 4 ст. 174 УК РФ («Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем в особо крупном размере»). По данным следствия, используя кипрский филиал Промсвязьбанка, братья в период с 11 по 15 декабря 2017 г. похитили 66,3 млрд рублей, 575 млн долларов и 24,4 млн евро, а затем легализовали часть этих сумм.