Меню

Экономическаяпреступность сегодня

27 Ноя 2022, Воскресенье, 07:34
7.07.2022

Законопроект об информационном обмене между ЦБ и МВД для противодействия мошенникам внесли в Госдуму

Кабмин внес в Госдуму законопроект, направленный на создание механизма оперативного информационного обмена данными между ЦБ и МВД для противодействия мошенническим финансовым операциям. Документ размещен в электронной базе данных нижней палаты парламента. Об этом в четверг сообщил ТАСС.

Законопроект разработан с целью совершенствования информационного взаимодействия Банка России и МВД по вопросам, связанным с возбуждением и расследованием уголовных дел по фактам мошенничества при осуществлении переводов денежных средств. Эффективным способом профилактики, пресечения и раскрытия преступлений в сфере финансового мошенничества с платежными банковскими картами является оперативное взаимодействие МВД России с Банком России, говорится в пояснительной записке. По данным ЦБ, общая доля операций по переводу денежных средств без согласия клиентов, совершенных с использованием приемов и методов социальной инженерии, на 2021 год составляет 49, 4%.

Сроки возбуждения уголовных дел определены уголовно-процессуальным законодательством и требуют незамедлительного принятия решений. Однако сроки рассмотрения кредитными организациями обращений правоохранительных органов по фактам дистанционных хищений (до 30 дней) создают проблему, связанную с невозможностью проведения срочных оперативно-розыскных и процессуальных мероприятий. В результате длительного рассмотрения запросов затягивается принятие окончательных решений по материалам и по возбужденным уголовным делам этой категории до 3-4 месяцев, существенно падает раскрываемость возбужденных дел.

Для повышения эффективности противодействия мошенничеству с платежными картами предлагается внести в закон «О национальной платежной системе» соответствующие дополнения.

«Банк России предоставляет федеральному органу исполнительной власти в сфере внутренних дел информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, <…> на основании сведений, полученных от указанного федерального органа исполнительной власти о совершенных противоправных действиях. Порядок информационного обмена, форма и перечень предоставляемых сторонами сведений закрепляются в соглашении, заключаемом между Банком России и федеральным органом исполнительной власти в сфере внутренних дел. »,  — говорится в тексте законопроекта.

Предполагается оперативный информационный обмен посредством технологической инфраструктуры Банка России — автоматизированной системы обработки инцидентов ФинЦЕРТ Банка России (АСОИ ФинЦЕРТ).