Временная администрация махачкалинского банка «Эльбин» выявила в действиях бывшего руководства и собственников финансового учреждения факты хищения денег физлиц, привлекаемых во вклады. Об этом говорится в сообщении пресс-службы ЦБ, опубликованном во вторник, 17 июля.

Кроме того, как говорится в релизе, были установлены признаки использования должностными лицами банка своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ для себя вопреки законным интересам кредиторов. Речь идет о кредитовании аффилированных лиц с сомнительной платежеспособностью, а также об операциях по трансформированию требований кредиторов по денежным обязательствам в более привилегированную очередность их удовлетворения.

Соответствующую информацию Центробанк направил в Генпрокуратуру, МВД и СКР для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

Лицензия у АО «АКБ «Эльбин» была отозвана 26 апреля 2018 г. Как отмечали в ЦБ, банк неоднократно нарушал законы и предписания по части полноты и достоверности направленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, была установлена вовлеченность банка в проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в Банк России.

Уточнялось, что регулятор неоднократно применял в отношении финучреждения меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций.

Арбитражный суд Республики Дагестан 19 июня огласил решение о принудительной ликвидации кредитной организации.

Агентство по страхованию вкладов ранее оценило объем выплат вкладчикам по страховому случаю банка «Эльбин» в сумму около 76,9 млн рублей.