Бывшие руководители компании дистрибьюторов электроники и бытовой техники «Триал-Трейд» обвиняются в хищении у Промсвязьбанка кредита на 317 млн рублей, пишет «Коммерсант». Как полагает следствие, за три месяца до банкротства фирмы ее основной бенефициар Дмитрий Ступин и гендиректор Артем Овсянников вывели деньги из оборота и распорядились ими «по собственному усмотрению». По версии Промсвязьбанка, топ-менеджеры «Триал-Трейда» похитили у него втрое большую сумму.

Расследование уголовного дела, возбужденного следственным управлением УВД по ЦАО ГУ МВД по Москве, началось с масштабных обысков, проведенных в квартирах и загородных домах бывших руководителей ООО «Триал-Трейд». Следователи изъяли все документы, имеющие отношение к финансово-хозяйственной деятельности фирмы, а также компьютеры и телефоны ее владельцев и топ-менеджеров. Был задержан и обвинен в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) экс-гендиректор «Триал-Трейда» Артем Овсянников, который, предположительно, пошел на сотрудничество со следствием. По данным издания, коммерсант заявил, что брал кредиты в интересах основного бенефициара фирмы Дмитрия Ступина. Его найти пока не удалось. Обвинение по той же ч. 4 ст. 159 УК бизнесмену предъявлено заочно, он объявлен в федеральный розыск.

По версии следствия, осенью 2014 года Овсянников по указанию Ступина, который являлся «фактическим руководителем и конечным бенефициаром «Триал-Трейда», воспользовался кредитной линией, открытой их фирме в Промсвязьбанке с 2010 года. С 11 по 18 ноября гендиректор получил пятью траншами в общей сложности 317,3 млн рублей, а уже через месяц эти деньги подельники, как полагает следствие, перечислили на счета подконтрольных им фирм и распорядились ими по своему усмотрению. По версии следствия, обвиняемые Ступин и Овсянников изначально планировали похитить кредитные средства. Дело в том, что в ноябре 2014 года «Триал-Трейд» уже имел кредитную задолженность почти на 2,5 млрд рублей. При этом они, как считает следствие, «достоверно знали о тяжелом финансовом положении своей компании и невозможности выполнения взятых на себя обязательств».

О том, что кредиты заведомо станут безвозвратными, косвенно свидетельствовала дальнейшая история «Триал-Трейда». Уже в декабре 2014 года, через месяц после получения руководством фирмы последнего кредита в Промсвязьбанке, более 300 магазинов, продающих электронику «Триал-Трейда» в разных областях России под брендом «Линия тока», встречали покупателей полупустыми полками. В самом начале 2015 года в арбитражные суды поступило 54 иска от поставщиков «Триал-Трейда» на общую сумму более 3,5 млрд рублей. К весне 2015 года «Триал-Трейд», еще недавно получавший годовую выручку около 35 млрд рублей, перестал существовать. Сначала в марте обанкротилась его розничная сеть «Линия тока», в апреле подал соответствующее заявление в ФНС сам дистрибьютор, а к январю 2016 года начало процедуру банкротства и объединяющее их в группу компаний ООО «Арканада».

Обанкротившиеся структуры «Арканады» остались должны не только поставщикам, но и кредиторам, в числе которых оказались Сбербанк и Промсвязьбанк. Группа компаний задолжала им соответственно 995 млн и 1,2 млрд рублей. Как пояснили представляющие интересы Промсвязьбанка сотрудники адвокатского бюро «Закон», в 2010—2013 годах банк предоставил «Триал-Трейду» и «Арканаде» две кредитные линии с лимитами 1,6 млрд рублей и 10 млн долларов соответственно, а кроме того, обеспечил компании банковской гарантией на 400 млн рублей. По этим договорам «Триал-Трейд» предоставил в качестве обеспечения крупные партии бытовой техники и электроники, хранившиеся на его складах. Возврат средств Промсвязьбанку каждый раз гарантировал своим личным поручительством и основной бенефициар «Арканады» Дмитрий Ступин.

Несколько лет коммерсанты исправно исполняли свои обязательства, перестав платить по счетам только перед банкротством, однако, по мнению управляющего партнера «Закона» Дмитрия Стасюка, первые платежи были лишь отвлекающим маневром: на самом же деле руководители «Арканады» Ступин и Овсянников изначально планировали присвоить кредитные средства.

«К такому выводу мы пришли, проанализировав финансово-хозяйственную деятельность группы компаний, — рассказал Стасюк. — Так, например, выяснилось, что незадолго до банкротства из оборота «Арканады» были выведены 2,92 миллиарда рублей. Эти деньги поступили на счета подконтрольных Дмитрию Ступину, но не связанных с «Арканадой» фирм и в дальнейшем исчезли. Пропало со складов и все заложенное в обеспечение кредитов имущество, а основные фигуранты уголовного дела, Ступин и Овсянников, перед банкротством уволились со своих постов в «Арканаде». Свои должности они передали совершенно далеким от коммерческой деятельности да к тому же потерявшим паспорта людям».

Узнав о проблемах «Арканады», все ее поставщики и кредиторы обратились с исками в арбитражные суды и в течение 2015 года получили в них положительные решения. Однако уже тогда стало ясно, что расплатиться по долгам группа компаний не сможет. Как следовало из отчета конкурсного управляющего «Арканады» Арбитражному суду Москвы, общая сумма требований к ней составляет 6,4 млрд рублей, но удовлетворить их в полном объеме не получится из-за «недостаточной конкурсной массы». В итоге суду оставалось только признать все иски погашенными.

Представители Промсвязьбанка обратились в суд общей юрисдикции, чтобы получить свои деньги уже не с обанкротившейся «Арканады», а с Дмитрия Ступина. Летом прошлого года Лефортовский райсуд Москвы удовлетворил требования кредитной организации на 1,087 млрд рублей, однако взять эти деньги должнику опять же оказалось негде. В итоге потерпевшие обратились к полицейскому следствию, которое возбудило в отношении бывших топ-менеджеров «Арканады» уголовное дело об особо крупном мошенничестве. В рамках дела суд уже арестовал принадлежащий Дмитрию Ступину пентхаус с отдельным лифтом в Шмитовском проезде Москвы стоимостью 130 млн рублей.