Меню

Экономическаяпреступность сегодня

19 Янв 2021, Вторник, 17:08
22.12.2015

ЦБ выявил неформальную группу из девяти выводивших средства банков

ЦБ РФ выявил группу из девяти банков, которая действовала в интересах одних и тех же акционеров и выводила деньги в подконтрольные им компании — сообщила во вторник пресс-служба регулятора.

Как указывается, в состав этой группы вошли КБ «Анталбанк», ЗАО КБ «Лада-кредит», КБ «Дорис-банк», АО «Гринфилдбанк», ОАО Банк «Содружество», КБ «МРБ», ООО КБ «РБС», АО «НСТ-банк» и АКБ «Максимум». Все эти кредитные организации лишились лицензий осенью текущего года.

«Отдельные банки группы имели общих собственников и управляющий персонал, при этом финансовые потоки, проводимые внутри группы, позволяли судить о тесных экономических связях между ними», — уточняет регулятор.

По сведениям ЦБ, все девять банков проводили агрессивную политику привлечения средств населения под ставки, существенно превышающие рыночные, размещая деньги в активы низкого качества. Введение запретов и ограничений в отношении одних кредитных организаций приводило к резкой активизации приема вкладов в других. При этом отдельные банки группы принимали вклады в нарушение действующих запретов и ограничений. Так, НСТ-Банк отражал операции по массовому приему средств населения в бухгалтерском учете задним числом.

Общая величина обязательств банков группы перед вкладчиками на даты отзыва у них лицензий составила около 40 млрд рублей.

Основную часть принятых от граждан средств банки (за исключением КБ «Максимум») через взаимные корреспондентские счета и межбанковские кредиты переправляли в головной для группы Анталбанк, который выводил их в пользу подконтрольных компаний.

Как подчеркивает Банк России, практически по всем ссудам, предоставленным КБ «Анталбанк» (на дату отзыва лицензии — 14,7 млрд рублей), прекратилось обслуживание долга заемщиками после отзыва лицензии». Аналогичные по качеству активы в большей части числятся на балансах других кредитных организаций, что свидетельствует о наличии сознательных действий бывшего руководства и собственников банков группы по выводу привлеченных от населения денежных средств.

Регулятор направил в Генпрокуратуру, МВД и СКР информацию о финансовых операциях, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банков.